保険は、外部に任せきりになりやすい業務です。
だからこそ、社内でも状況を把握できる形で管理します。
この記事では、
保険をスケジュール表とは切り分け、
内容までまとめて確認できる保険管理表の考え方と形を紹介します。
保険は専用の管理表でまとめる
保険管理で大切なのは、
期限だけを管理することではありません。
事故や更新の場面で、
必要な情報をすぐ確認できることが重要です。
- どの物件・どの車が対象か
- 補償内容はどうなっているか
- 保険会社や証券番号は何か
そのため、保険は
スケジュール表とは切り分け、
内容まで確認できる専用の管理表で管理します。
保険の種類ごとに、管理しやすい形で表を作る
保険は種類によって、
確認したい情報の並びや量が異なります。
そこで、
保険の種類ごとに、管理しやすい形で表を作っています。
火災保険の管理表（Excel例）
火災保険は、
複数の契約をまとめて確認する場面が多くなります。
そのため、
物件名、保険期間、補償内容などを横に並べ、
一覧で把握できる形の管理表を使います。
満期日順に並べ替えることで、
次に確認すべき契約がすぐ分かる状態になります。
火災保険 管理表（満期日順一覧）
自動車保険の管理表（Excel例）
自動車保険は、
1契約あたりの情報量が多くなりがちです。
補償内容や特約を含め、
事故や更新の際に
この表を見れば必要な情報が揃うことを重視します。
そのため、
1契約分の内容をまとめて確認できる形の管理表を使います。
自動車保険 管理表（1契約詳細）
紙の証券も「見れば分かる形」にする
Excelで管理していても、
紙の証券がバラバラでは結局迷います。
紙の証券は、
並べ替えができる形でまとめて保管しておくと便利です。
リングファイルで管理しておくと、
- 満期日順に並べ替えられる
- 契約変更時に差し替えしやすい
- 管理場所を1つにまとめられる
といった点で扱いやすくなります。
参考までに、一般的なA4サイズのリングファイルの例です。
👉［A4リングファイルの例（Amazon）］
👉［クリヤーブック替紙の例（Amazon）］
※リンク先は一例です。
すぐ使える形で用意しました
ここまで紹介した内容を、
そのまま使えるように
1つのExcelファイルにまとめた保険管理表を用意しました。
- 火災保険の管理表
- 自動車保険の管理表
を同じファイルに入れてシートを分けています。
計算式やマクロは入っていませんが、
一から作る手間を省き、
すぐに使い始められる形にしています。
保険管理は「正しい形」が1つに決まっているわけではありません。
ただ、どこを見れば状況が分かるのか、
その「見る場所」をはっきりさせておくことが大切です。
今回の管理表はそのための「置き場所」を提供しています。
👉［保険管理表テンプレをダウンロード］
まとめ
- 保険は外部任せにしやすい
- だからこそ、社内で把握できる形にする
- 保険は専用の管理表で見える化する
この形を作っておくだけで、
更新時も、万一のときも、
落ち着いて対応できるようになります。
